في السنوات الأخيرة، أصبح الاستثمار في الأسهم أحد المواضيع الأكثر شعبية للأشخاص الذين يرغبون في كسب دخل سلبي من خلال استثمار الأموال. هناك العديد من الطرق لتحقيق الربح بهذه الطريقة، ولكن فقط مع النهج الصحيح يمكنك تحويل هذا الدخل إلى مصدر ثابت لا يتطلب اهتمامًا مستمرًا وجهدًا كبيرًا. كيف يمكنك كسب المال من الأسهم دون المخاطرة والالتزام المستمر؟ نجيب على هذا السؤال في المقال.
ما هو الدخل السلبي من استثمارات الأسهم
إن تدفق الأرباح هو الدخل الذي يمكن الحصول عليه دون مشاركة مستمرة ونشطة في العملية. وهذا هو المال الذي “يعمل” لصالح المستثمر. في استثمارات الأسهم، تنشأ الإيرادات السلبية من نمو سعر السهم، أو الاستراتيجيات المشتركة، أو الأرباح – وهي الجزء من أرباح الشركة المدفوع للمساهمين. ويشكل التدفق الناتج عن هذه المدفوعات أداة جذابة لأولئك الذين يريدون إنشاء مصدر للتمويل بأقل جهد.
تذكر أنك بحاجة إلى الاستثمار بحكمة لتوليد دخل سلبي منتظم من خلال الاستثمار في الأسهم. إن المحفظة المصممة بشكل صحيح تضمن تدفقًا نقديًا مستقرًا لفترة طويلة من الزمن.
لماذا يعد الاستثمار في الأسهم أحد أفضل الأدوات لتوليد الدخل السلبي
إن شعبية الأصول المؤسسية ترجع إلى السيولة العالية التي تتمتع بها، وإمكانات الدخل المرتفعة، وإمكانية الوصول إليها من قبل مجموعة واسعة من الناس. لكن العديد من المبتدئين الذين يريدون الاستثمار في الأسهم يواجهون مشكلة الاختيار. وعلى النقيض من أشكال الاستثمار الأخرى، مثل العقارات، توفر أدوات الأسهم المزايا التالية:
- إمكانية الربح العالية. إن الزيادة طويلة الأجل في قيمة الأسهم تجعل من الممكن توليد عوائد تتجاوز بشكل كبير الفائدة على الودائع المصرفية.
- إمكانية الوصول للمبتدئين. إن فتح حساب الوساطة وشراء الأسهم هي عملية متاحة لأي شخص.
- أرباح. تدفع العديد من الشركات الكبرى أرباحًا منتظمة لمساهميها، وبالتالي فهي جذابة لأولئك الذين يريدون بناء مصدر ثابت للدخل دون بذل الكثير من الجهد.
كيفية اختيار الأسهم للدخل السلبي
عند اختيار الأوراق المالية، عليك أن تأخذ بعين الاعتبار عدة عوامل من شأنها أن تساعد على تقليل المخاطر وزيادة فرص الربح. دعونا نفكر في المعايير الرئيسية لاختيار الأسهم للاستثمار لتوليد الدخل السلبي:
- استقرار الشركة. كلما كان الوضع المالي للشركة مستقراً، كلما انخفض احتمال حدوث صعوبات غير متوقعة يمكن أن تؤثر على مدفوعات الأرباح.
- انتظام الدفعات. بعض الشركات تدفع أرباحًا ربع سنويًا، والبعض الآخر يدفع أرباحًا سنويًا. من الأفضل اختيار الشركات التي تقوم بالدفع بشكل منتظم.
- آفاق النمو. في حين أنه ليس من الضروري أن تتوقع نموًا سريعًا لرأس المال لتوليد دخل سلبي من خلال استثمارات الأسهم، فمن المهم أن
استثمر في الشركات ذات الآفاق الإيجابية.
وبناءً على هذه المعايير، يمكنك تطوير استراتيجيتك الخاصة لإنشاء تدفق مالي مستقر. على سبيل المثال، يختار العديد من المستثمرين القيام باستثمارات طويلة الأجل في الأسهم التي تعد بزيادة قيمتها على مدى عدة سنوات.
ما هي أنواع الأسهم الأفضل لتحقيق الدخل على المدى الطويل؟
من المهم اختيار أدوات الأسهم من الشركات التي لا تدفع أرباحًا فحسب، بل تتمتع أيضًا بآفاق نمو. تعتبر أسهم توزيع الأرباح للمؤسسات الكبيرة ذات تاريخ الدفع الطويل مثالية لهذا:
- أسهم شركات كبرى مثل أبل، مايكروسوفت، كوكا كولا وغيرها. يقومون بإجراء دفعات منتظمة ويتمتعون بمؤشرات مالية مستقرة.
- الأوراق المالية للشركات منخفضة المخاطر. تعد الشركات العاملة في قطاع المرافق العامة أو الصناعات الدوائية من بين الشركات التي تعمل بشكل مستقر وتعتمد بشكل أقل على تغيرات السوق.
- الشركات الصناعية. إن الاستثمار في أسهم مثل هذه الشركات يؤدي في كثير من الأحيان إلى تحقيق أرباح مستقرة ونمو طويل الأجل.
من خلال اختيار الاستثمار في مثل هذه الأسهم، فإنك لا تحقق دخلًا سلبيًا بدون مخاطرة فحسب، بل تحقق أيضًا احتمالًا طويل الأجل لنمو رأس المال.
استراتيجيات لزيادة عوائد استثمارات الأسهم: للمبتدئين والمستثمرين المتقدمين
ولضمان استقرار التدفق المالي وارتفاعه بدرجة كافية، لا بد من تطبيق أساليب مجربة:
- تنويع المحفظة. لا تستثمر في سهم واحد أو صناعة واحدة. من الأفضل توزيع الأموال على أصول مختلفة.
- إعادة استثمار الأرباح. يمكن إعادة استثمار الأرباح المستلمة في شراء الأسهم، مما يؤدي إلى تسريع نمو رأس المال.
- استثمارات طويلة الأجل. كلما طالت مدة بقائها في المحفظة، كلما زادت احتمالية ارتفاع قيمتها واستقرار مدفوعاتها.
كيفية إنشاء مصدر دخل سلبي من خلال الاستثمار في الأسهم
السؤال الرئيسي الذي يهم جميع المستثمرين. وللقيام بذلك، من المهم مراعاة العديد من المعايير الرئيسية التي تؤثر على ربحية الأوراق المالية:
- تخطيط. حدد مسبقًا المبلغ الذي تحتاج إلى استثماره لتحقيق الدخل المطلوب.
- اختيار الشركة. اختر الشركات التي تدفع أرباحًا عالية وتتمتع بإمكانات النمو.
- توقع النمو. لا داعي للذعر عندما يتقلب السوق. من الأفضل الالتزام باستراتيجية طويلة المدى وتجاهل التغييرات قصيرة المدى.
عندما يتم أخذ كل هذه العوامل في الاعتبار، فإن الاستثمار في الأسهم يمكن أن يؤدي بنجاح إلى بناء تدفق دخل سلبي وتحقيق نتائج ملموسة على المدى الطويل.
دبلوم
يعد الدخل السلبي من الاستثمار في الأسهم طريقة رائعة لكسب المال دون استثمار الكثير من الوقت والجهد. من المهم اختيار أدوات الأسهم الصحيحة والحفاظ على استراتيجية طويلة الأجل. يعد اختيار الشركات المستقرة والتنويع وإعادة الاستثمار من العناصر الأساسية لمحفظة استثمارية ناجحة. باستخدام هذه الأساليب، يمكنك بناء تدفق ثابت من الدخل بمرور الوقت والذي سيستمر في تحقيق الفائدة لك.
إن ميزة العقارات هي أن قيمتها تزداد دائمًا تقريبًا على مدار بضع سنوات. ولكن هذا لا يعني عدم وجود أي مخاطر على الإطلاق. على سبيل المثال، تزداد ضرائب العقارات كل عام ويجب على أصحاب العقارات مراقبة التغييرات في القانون باستمرار لتجنب التكاليف المالية غير المتوقعة. وتنشأ المخاطر أيضًا خلال الفترات التي تكون فيها العقارات شاغرة بسبب انخفاض الطلب أو سوء الموقع.
في عام 2024، سيتوسع عدد الفرص المتاحة لتوليد الدخل السلبي بشكل كبير. سواء اخترت العقارات أو السندات أو الأسهم ذات العائدات، فمن المهم أن تفهم أن النجاح يعتمد على استراتيجية قوية وتحليل مستمر للسوق. من خلال استخدام التقنيات الحديثة ومجموعة متنوعة من أدوات الاستثمار، يمكن لأي شخص أن يجد المسار المناسب للنمو المالي على المدى الطويل.