أين يمكنك استثمار الأموال في عام 2024 لتوليد الدخل السلبي؟

في عالم المال، هناك العديد من المسارات التي يمكن أن تؤدي إلى الاستقلال الحقيقي، ولكن لا يوجد أي منها أنيق مثل الدخل السلبي من خلال الاستثمارات في الأسهم. وكما أن الشجرة عندما تُزرع تؤتي ثمارها على مر السنين، فإن الاستثمارات في الأوراق المالية تعمل لصالح الناس دون أن يدركوا ذلك. يمكن أن يكون هذا مفتاحًا حقيقيًا لبدء حياة دون الالتزام بالنفقات الشهرية. ومن الأمثلة على ذلك المستثمرون الذين جمعوا رأس المال من بدايات صغيرة من خلال الصبر والاستثمارات الحكيمة التي ضمنت مستقبلهم.

كيف يعمل الدخل السلبي من الأسهم

الأسهم هي نوع من الآليات المالية التي تعمل مثل الساعة وتولد دخلاً سلبياً. وتشمل العناصر الرئيسية توزيعات الأرباح وزيادة قيمة الأوراق المالية. تعتبر الأرباح بمثابة الإيجار الذي تدفعه الشركة لمساهميها مقابل ثقتهم. إن الفائدة غير المتحيزة للأسهم تأتي من النمو المستقر، المدعوم بالأداء المالي وعائدات الأرباح.

التقدير طويل الأجل للأوراق المالية

على مدى العقد الماضي، حققت العديد من الشركات أرباحًا كبيرة لمساهميها. وارتفعت أسهم شركة غازبروم بنسبة تزيد عن 200% وأسهم سبيربنك بنسبة 250%، مما يوفر عوائد كبيرة للمستثمرين على المدى الطويل. في عام 2022، دفعت شركة غازبروم أسهمًا بقيمة 52.53 روبل، ودفعت شركة سبيربنك 25 روبلًا لكل ورقة مالية. وأصبحت هذه المدفوعات بمثابة مصدر مضمون للأرباح التلقائية لمستثمريها. من المهم التحلي بالصبر، حيث تعيد الأسهم معظم رأس مالها بمرور الوقت، ويمكن أن يؤدي إعادة الاستثمار إلى مضاعفة أو مضاعفة العائدات ثلاث مرات، خاصة عندما تفكر في الفائدة المركبة.

لماذا يعد الاستثمار في الأسهم أفضل طريقة لتوليد الدخل السلبي؟

وبالمقارنة بالعقارات والودائع المصرفية، تتمتع الأسهم بميزة تتمثل في إمكانية نمو الربحية إلى ما لا نهاية تقريبًا. تتطلب العقارات تكاليف الصيانة، كما أن الدخل من الودائع في كثير من الأحيان لا يغطي التضخم. ومع تطور الشركة، ترتفع أسعار الأسهم وتتدفق الأرباح بشكل مستمر إلى الحساب.

موثوقية شركات توزيع الأرباح

يعد الاستثمار في الأسهم لتوليد دخل سلبي أمرًا منطقيًا مع الشركات الكبيرة التي أظهرت نموًا مستقرًا وأرباحًا مستقرة على مر السنين. على سبيل المثال، لا تعد باقات Rostelecom وMTS أكثر تكلفة فحسب، بل توفر أيضًا مدفوعات مستقرة، مما يجعلها خيارًا ممتازًا. الأعداد الحقيقية:

1. في عام 2022، دفعت شركة Rostelecom مبلغ 5.39 روبل لكل وحدة.
2. في عام 2022، دفعت MTS 33.85 روبل لكل وحدة.

وتظهر البيانات الاستقرار والجاذبية للمستثمرين على المدى الطويل.

تأثير توزيعات الأرباح على الربحية

منجم ذهب لكل من يريد المشاركة دون استثمار أموال. تعتبر أسهم شركات مثل لوك أويل ونوفاتيك أبطالاً حقيقيين عندما يتعلق الأمر بالأرباح. حتى في الأوقات الأكثر صعوبة، لم يغادر المساهمون هذه الشركات خاليي الوفاض، وهو ما يجعل هذه الاستثمارات جذابة وموثوقة. من المهم اختيار الشركات التي تتمتع بأداء مالي قوي وتاريخ إيجابي في دفع الأرباح.

إعادة استثمار الأرباح كاستراتيجية للنمو

عادة ما يهتم المستثمرون باستقرار المدفوعات وإمكانية زيادتها. من خلال إعادة الاستثمار، يمكنك التأكد من أن كل روبل تتلقاه يستمر في العمل ويزيد من حجم المحفظة. تتكون الاستراتيجية من عدة خطوات:

1. اختيار الشركات الموثوقة: تحديد الشركات التي لديها مدفوعات أرباح مستقرة، مثل Lukoil أو MTS.
2. افتح حساب وساطة: قم بالتسجيل مع وسيط حسن السمعة يوفر لك إمكانية الوصول إلى أسهم هذه الشركات.
3. شراء الأسهم: شراء الأسهم بناءً على عائد الأرباح وإمكانات النمو.
4. استلام الأرباح وإعادة الاستثمار: يجب استخدام الأرباح المستلمة في الحساب لشراء حزم جديدة، مما يضمن نمو المحفظة على أساس الفائدة المركبة.
5. التحليل والتعديل المستمر: مراقبة الأداء المالي للشركات وتعديل تركيبة المحفظة حسب الحاجة لتحقيق أقصى قدر من الربحية.

كيف تبدأ الاستثمار في الأسهم في روسيا وتحصل على دخل سلبي؟

لبدء رحلتك نحو الدخل السلبي من خلال الاستثمار في الأسهم، عليك اتخاذ بضع خطوات متتالية. أولاً، اختر وسيطًا يتيح لك الوصول إلى سوق الأوراق المالية. في روسيا، تعد شركات Tinkoff Investments وBCS World of Investments وSberbank Investor الأكثر شعبية. بعد اختيار الوسيط، يتم فتح حساب الوساطة وتبدأ عملية اختيار الأوراق المالية.

استراتيجية اختيار الأسهم الأولى

بالنسبة للمبتدئين، يوصى بالبدء بأسهم الشركات التي لديها بالفعل مكانة ثابتة في السوق. على سبيل المثال، تعتبر شركة سبيربنك وشركة نوريلسك نيكل مناسبتين للاستثمارات الأولية. تجنب القرارات العاطفية ولا تحاول “اللعب في سوق الأوراق المالية” – يفضل المحترفون الاستراتيجيات طويلة الأجل ونمو رأس المال المستقر.

ميزات سوق الأوراق المالية الروسية

تتميز منصة البورصة الروسية بمميزاتها الفريدة. ومن بين الميزات المهمة العائد المرتفع للأرباح الذي تحققه العديد من الشركات، مثل MTS وSurgutneftegaz. يعتمد السوق المحلي بشكل كبير على المواد الخام، والتي ينبغي أخذها في الاعتبار عند اختيار الأصول.

الضرائب والخصومات الضريبية

وتتطلب الضرائب أيضًا الاهتمام: ففي روسيا، يبلغ معدل الضريبة القياسي 13%، مما يجعل الاستثمارات أكثر ربحية من تلك الموجودة في البلدان ذات الضرائب الأعلى. بالإضافة إلى ذلك، هناك خصومات ضريبية تسمح لك باسترداد بعض أموالك عند استخدام حسابات الاستثمار الفردية (IIA)، مما يجعل الاستثمار في الأوراق المالية في روسيا أكثر جاذبية.

دبلوم

يعد الدخل السلبي من استثمارات الأسهم وسيلة حقيقية ومثبتة لتحقيق الاستقلال المالي. توفر الأوراق المالية فرصة توليد أرباح مستقرة تزداد بمرور الوقت من خلال نمو الشركة وإعادة استثمار المدفوعات. يجب على أي شخص يفكر في حريته المالية في المستقبل أن يتحقق من هذه الأداة. والمفتاح هو أن تبدأ صغيرًا، وأن تكون صبورًا، وأن تتعامل مع المهمة بطريقة استراتيجية. إن الاستقلال المالي من خلال الأسهم ممكن لأي شخص يرغب في التعلم والتطور.

الأساطير الشائعة حول الاستثمار تنشأ بسرعة أكبر مما تأكل فيه التضخم الادخار. هذه الاعتقادات الخاطئة تترسخ بشكل قوي في العقل وتعرقل الطريق نحو الدخل. الاستثمار الذكي يتطلب معلومات دقيقة، لا نصائح عشوائية من المحادثات في طابور الصراف الآلي. كشف هذه الأفكار النمطية يفتح الطريق إلى إدارة رأس المال وتشكيل تدفقات مالية مستقرة.

الاستثمار – هو سحبة مع نتيجة غير متوقعة

الأساطير الشائعة حول الاستثمار غالباً ما تُعادل الاستثمارات بالحظ، مقارنة إياها باليانصيب. هذه المقارنة لا تتحمل التحقق من الحقائق. يعتمد اليانصيب على الصدفة، بينما تعتمد الاستثمارات على الحسابات التحليلية والمؤشرات الأساسية. على سبيل المثال، كان متوسط ​​معدل عائد مؤشر S&P 500 منذ عام 1926 حوالي 10٪ سنويًا، مظهرًا قانونية النمو على المدى الطويل. التداول والبورصة لا يتطلبان الحظ، بل يتطلبان بيانات دقيقة وقرارات في الوقت المناسب.

يوفر السوق الأسهمي، السندات، صناديق الاستثمار المتداولة والأسهم أدوات للتنويع وتقليل المخاطر، ليس تذكرة للكازينو. التمويل الذكي يستند إلى فهم الاقتصاد، حركة رأس المال، التقارير المالية وديناميكية السوق.

الأسطورة حول أن الاستثمار للمحترفين فقط

الأفكار النمطية غالباً ما تقيد دائرة المشاركين المقبولين، مما يخلق وهمًا بالنخبوية. في الواقع، الاستثمارات للمبتدئين متاحة بفضل الترقيم الرقمي. توفر صناديق الاستثمار المتداولة بحد أدنى للدخول، تطبيقات الوساطة ذات الواجهات البسيطة، الصناديق ذات إعادة التوازن التلقائي – كل هذه الأدوات تستخدم بالفعل بنشاط من قبل آلاف المبتدئين.

توفر منصات مثل Interactive Brokers، Tinkoff Investments و FinEx وصولًا مباشرًا إلى الأسواق العالمية. الاستثمارات لا تتطلب شهادة مالية. اكتساب أساسيات التمويل يفتح الأبواب حتى أمام صاحب رأس مال أدنى.

الاستثمارات دائمًا محفوفة بالمخاطر

الأفكار الخاطئة غالباً ما تبالغ في المخاطر، مما يخلق شعورًا زائفًا بالكارثية. الخطر موجود، لكنه قابل للإدارة. الأدوات الكلاسيكية مثل سندات الخزانة الفيدرالية أو الودائع مع التراكم، تظهر استقرارًا أعلى من متوسط ​​التضخم.

على سبيل المثال، تغطي سندات بعائد 8٪ التضخم بنسبة 5-6٪، مما يضمن حفظ رأس المال. توزيع الأصول بين مختلف الصناعات والمناطق والعملات يقلل المخاطر إلى مستوى مريح. التمويل الذكي يحول المخاطر من عدو إلى معلمة قابلة للإدارة.

الاستثمارات تجلب الدخل فقط للمحترفين ذوي الأموال الكبيرة

الأفكار النمطية تنكر بإصرار الفرص للمبالغ الصغيرة. تفند الإحصائيات هذا الادعاء. توفر صناديق الاستثمار المتداولة فرصة للاستثمار حتى من 1,000 روبل. تكون أسهم الشركات من الطبقة الثانية غالبًا متاحة بأسعار أقل من 500 روبل للحزمة.

النتيجة المالية لا تعتمد على رأس المال الابتدائي، بل تعتمد على الانتظام والاستراتيجية. تجلب الاستثمارات الدخل بفضل الفائدة المركبة، ليس بسبب الاستثمار الكبير مرة واحدة. يحقق محفظة تحتوي على صناديق الاستثمار المتداولة، والأسهم، والسندات ربحًا لآلاف المستثمرين المبتدئين بالفعل.

الأسطورة حول أن الاستثمار هو لعبة على المدى القصير

الأفكار الخاطئة غالبًا ما تربط الاستثمارات فقط بالمضاربة القصيرة الأجل. التداول بالرسوم البيانية للثواني – هو جزء صغير فقط من السوق. تعتمد معظم الاستراتيجيات المهنية على الفترة الزمنية من 3 إلى 10 سنوات.

يكافئ السوق الأسهم الصبر. على سبيل المثال، كان متوسط ​​عائد سنوي لمؤشر MSCI World من عام 1988 إلى عام 2023 حوالي 7-8٪ عند الاحتفاظ بالأصول لفترة طويلة. اكتساب أساسيات الاستثمار يساعد في وضع استراتيجية دون اتخاذ قرارات عاطفية زائدة.

الاستثمارات لا تحمي من التضخم

الأساطير حول الاستثمارات غالبًا ما تقلل من الخصائص الوقائية للاستثمارات. يقلل التضخم من القدرة الشرائية للنقود سنويًا. تسمح الاستثمارات المالية في الأسهم، والصناديق، والسندات بتجاوز هذه العملية. على سبيل المثال، نما مؤشر موسكو للبورصة في عام 2023 بنسبة 44٪، بينما بلغ التضخم حوالي 7٪.

تتفوق الاستثمارات الطويلة الأجل بنظام على مستوى التضخم. على العكس، يخسر الوديعة في هذه المنافسة في كثير من الأحيان. يوفر النهج النشط في السوق الأسهمية حماية لرأس المال من التهويل.

فقط الخبراء يمكنهم تحليل السوق

الأساطير حول الاستثمار تخلق صورة عن التحليل كمهنة غير متاحة. يتم تعلم المبادئ الأساسية للتحليل على مستوى الحسابات المدرسية. المقاييس البسيطة مثل P/E، عائد الأرباح، ومستوى الدين متاحة على كل منصة وساطة.

توفر خدمات مثل TradingView وInvesting الرسوم البيانية والتحليل بشكل مفتوح. تقوم الفلاتر بتوفير اختيار الأسهم، السندات، وصناديق الاستثمار المتداولة بشكل تلقائي لمعظم عمليات الحسابات المملة. الثقافة المالية والأدوات المتاحة تسمح بتقييم الأصول بجودة حتى للمبتدئين.

الأساطير حول الاستثمار والواقع

يخلق الضجيج الإعلامي تصويرًا مشوهًا للاستثمارات، مشكلاً مخاوف وتوقعات خاطئة. أدناه – أكثر الأساطير شيوعًا حول الاستثمار والحقائق الواقعية، استنادًا إلى الممارسة والبيانات السوقية:

1. هذه اللعبة. حقيقة: الاستثمارات تستخدم التحليل، ليس الحظ. الفهرس الطويل الأجل ينمو بثبات.
2. الاستثمارات للمحترفين فقط. حقيقة: الصناديق المتداولة، منصات الوساطة والحدود الدنيا تجعلها متاحة للمبتدئين.
3. التمويل دائمًا مرتبط بالمخاطر. حقيقة: يتم توزيع المخاطر. السندات، الصناديق والتنويع يقللون الخسائر.
4. الاستثمارات تتطلب رؤوس أموال كبيرة. حقيقة: الحد الأدنى من 1,000 روبل يسمح ببناء محفظة.
5. هذه لعبة على المدى القصير. حقيقة: يجلب السوق الأسهم أعلى عائد على المدى الطويل.
6. الاستثمارات لا تحمي من التضخم. حقيقة: الأسهم والسندات تتفوق بثبات على التضخم، حماية الادخار.
7. التحليل غير متاح للمبتدئين. حقيقة: الأدوات الأساسية والخدمات تبسط التحليل ليكون متاحًا للجميع.

كشف الأساطير يساعد على النظر بوضوح إلى التمويل – كأداة للنمو، لا مصدر للخوف. الثقافة المالية والوصول إلى السوق تجعل الاستثمارات جزءًا من الحياة اليومية.

الأساطير حول الاستثمار: الاستنتاجات

الأساطير الشائعة حول الاستثمار تعيق الطريق نحو تحقيق دخل مستقر وتعطل النمو المالي. الاستثمار الذكي يستند إلى معرفة الأدوات، والمؤشرات الحقيقية، والقوانين الإحصائية. تفنيد الأساطير حول الاستثمارات – يعني فتح الوصول إلى فرص السوق الأسهمية، حيث يعمل رأس المال بكفاءة أكبر من على الوديعة.