في عالم المال، هناك العديد من المسارات التي يمكن أن تؤدي إلى الاستقلال الحقيقي، ولكن لا يوجد أي منها أنيق مثل الدخل السلبي من خلال الاستثمارات في الأسهم. وكما أن الشجرة عندما تُزرع تؤتي ثمارها على مر السنين، فإن الاستثمارات في الأوراق المالية تعمل لصالح الناس دون أن يدركوا ذلك. يمكن أن يكون هذا مفتاحًا حقيقيًا لبدء حياة دون الالتزام بالنفقات الشهرية. ومن الأمثلة على ذلك المستثمرون الذين جمعوا رأس المال من بدايات صغيرة من خلال الصبر والاستثمارات الحكيمة التي ضمنت مستقبلهم.
كيف يعمل الدخل السلبي من الأسهم
الأسهم هي نوع من الآليات المالية التي تعمل مثل الساعة وتولد دخلاً سلبياً. وتشمل العناصر الرئيسية توزيعات الأرباح وزيادة قيمة الأوراق المالية. تعتبر الأرباح بمثابة الإيجار الذي تدفعه الشركة لمساهميها مقابل ثقتهم. إن الفائدة غير المتحيزة للأسهم تأتي من النمو المستقر، المدعوم بالأداء المالي وعائدات الأرباح.
التقدير طويل الأجل للأوراق المالية
على مدى العقد الماضي، حققت العديد من الشركات أرباحًا كبيرة لمساهميها. وارتفعت أسهم شركة غازبروم بنسبة تزيد عن 200% وأسهم سبيربنك بنسبة 250%، مما يوفر عوائد كبيرة للمستثمرين على المدى الطويل. في عام 2022، دفعت شركة غازبروم أسهمًا بقيمة 52.53 روبل، ودفعت شركة سبيربنك 25 روبلًا لكل ورقة مالية. وأصبحت هذه المدفوعات بمثابة مصدر مضمون للأرباح التلقائية لمستثمريها. من المهم التحلي بالصبر، حيث تعيد الأسهم معظم رأس مالها بمرور الوقت، ويمكن أن يؤدي إعادة الاستثمار إلى مضاعفة أو مضاعفة العائدات ثلاث مرات، خاصة عندما تفكر في الفائدة المركبة.
لماذا يعد الاستثمار في الأسهم أفضل طريقة لتوليد الدخل السلبي؟
وبالمقارنة بالعقارات والودائع المصرفية، تتمتع الأسهم بميزة تتمثل في إمكانية نمو الربحية إلى ما لا نهاية تقريبًا. تتطلب العقارات تكاليف الصيانة، كما أن الدخل من الودائع في كثير من الأحيان لا يغطي التضخم. ومع تطور الشركة، ترتفع أسعار الأسهم وتتدفق الأرباح بشكل مستمر إلى الحساب.
موثوقية شركات توزيع الأرباح
يعد الاستثمار في الأسهم لتوليد دخل سلبي أمرًا منطقيًا مع الشركات الكبيرة التي أظهرت نموًا مستقرًا وأرباحًا مستقرة على مر السنين. على سبيل المثال، لا تعد باقات Rostelecom وMTS أكثر تكلفة فحسب، بل توفر أيضًا مدفوعات مستقرة، مما يجعلها خيارًا ممتازًا. الأعداد الحقيقية:
- في عام 2022، دفعت شركة Rostelecom مبلغ 5.39 روبل لكل وحدة.
- في عام 2022، دفعت MTS 33.85 روبل لكل وحدة.
وتظهر البيانات الاستقرار والجاذبية للمستثمرين على المدى الطويل.
تأثير توزيعات الأرباح على الربحية
منجم ذهب لكل من يريد المشاركة دون استثمار أموال. تعتبر أسهم شركات مثل لوك أويل ونوفاتيك أبطالاً حقيقيين عندما يتعلق الأمر بالأرباح. حتى في الأوقات الأكثر صعوبة، لم يغادر المساهمون هذه الشركات خاليي الوفاض، وهو ما يجعل هذه الاستثمارات جذابة وموثوقة. من المهم اختيار الشركات التي تتمتع بأداء مالي قوي وتاريخ إيجابي في دفع الأرباح.
إعادة استثمار الأرباح كاستراتيجية للنمو
عادة ما يهتم المستثمرون باستقرار المدفوعات وإمكانية زيادتها. من خلال إعادة الاستثمار، يمكنك التأكد من أن كل روبل تتلقاه يستمر في العمل ويزيد من حجم المحفظة. تتكون الاستراتيجية من عدة خطوات:
- اختيار الشركات الموثوقة: تحديد الشركات التي لديها مدفوعات أرباح مستقرة، مثل Lukoil أو MTS.
- افتح حساب وساطة: قم بالتسجيل مع وسيط حسن السمعة يوفر لك إمكانية الوصول إلى أسهم هذه الشركات.
- شراء الأسهم: شراء الأسهم بناءً على عائد الأرباح وإمكانات النمو.
- استلام الأرباح وإعادة الاستثمار: يجب استخدام الأرباح المستلمة في الحساب لشراء حزم جديدة، مما يضمن نمو المحفظة على أساس الفائدة المركبة.
- التحليل والتعديل المستمر: مراقبة الأداء المالي للشركات وتعديل تركيبة المحفظة حسب الحاجة لتحقيق أقصى قدر من الربحية.
كيف تبدأ الاستثمار في الأسهم في روسيا وتحصل على دخل سلبي؟
لبدء رحلتك نحو الدخل السلبي من خلال الاستثمار في الأسهم، عليك اتخاذ بضع خطوات متتالية. أولاً، اختر وسيطًا يتيح لك الوصول إلى سوق الأوراق المالية. في روسيا، تعد شركات Tinkoff Investments وBCS World of Investments وSberbank Investor الأكثر شعبية. بعد اختيار الوسيط، يتم فتح حساب الوساطة وتبدأ عملية اختيار الأوراق المالية.
استراتيجية اختيار الأسهم الأولى
بالنسبة للمبتدئين، يوصى بالبدء بأسهم الشركات التي لديها بالفعل مكانة ثابتة في السوق. على سبيل المثال، تعتبر شركة سبيربنك وشركة نوريلسك نيكل مناسبتين للاستثمارات الأولية. تجنب القرارات العاطفية ولا تحاول “اللعب في سوق الأوراق المالية” – يفضل المحترفون الاستراتيجيات طويلة الأجل ونمو رأس المال المستقر.
ميزات سوق الأوراق المالية الروسية
تتميز منصة البورصة الروسية بمميزاتها الفريدة. ومن بين الميزات المهمة العائد المرتفع للأرباح الذي تحققه العديد من الشركات، مثل MTS وSurgutneftegaz. يعتمد السوق المحلي بشكل كبير على المواد الخام، والتي ينبغي أخذها في الاعتبار عند اختيار الأصول.
الضرائب والخصومات الضريبية
وتتطلب الضرائب أيضًا الاهتمام: ففي روسيا، يبلغ معدل الضريبة القياسي 13%، مما يجعل الاستثمارات أكثر ربحية من تلك الموجودة في البلدان ذات الضرائب الأعلى. بالإضافة إلى ذلك، هناك خصومات ضريبية تسمح لك باسترداد بعض أموالك عند استخدام حسابات الاستثمار الفردية (IIA)، مما يجعل الاستثمار في الأوراق المالية في روسيا أكثر جاذبية.
دبلوم
يعد الدخل السلبي من استثمارات الأسهم وسيلة حقيقية ومثبتة لتحقيق الاستقلال المالي. توفر الأوراق المالية فرصة توليد أرباح مستقرة تزداد بمرور الوقت من خلال نمو الشركة وإعادة استثمار المدفوعات. يجب على أي شخص يفكر في حريته المالية في المستقبل أن يتحقق من هذه الأداة. والمفتاح هو أن تبدأ صغيرًا، وأن تكون صبورًا، وأن تتعامل مع المهمة بطريقة استراتيجية. إن الاستقلال المالي من خلال الأسهم ممكن لأي شخص يرغب في التعلم والتطور.
إن ميزة العقارات هي أن قيمتها تزداد دائمًا تقريبًا على مدار بضع سنوات. ولكن هذا لا يعني عدم وجود أي مخاطر على الإطلاق. على سبيل المثال، تزداد ضرائب العقارات كل عام ويجب على أصحاب العقارات مراقبة التغييرات في القانون باستمرار لتجنب التكاليف المالية غير المتوقعة. وتنشأ المخاطر أيضًا خلال الفترات التي تكون فيها العقارات شاغرة بسبب انخفاض الطلب أو سوء الموقع.
في عام 2024، سيتوسع عدد الفرص المتاحة لتوليد الدخل السلبي بشكل كبير. سواء اخترت العقارات أو السندات أو الأسهم ذات العائدات، فمن المهم أن تفهم أن النجاح يعتمد على استراتيجية قوية وتحليل مستمر للسوق. من خلال استخدام التقنيات الحديثة ومجموعة متنوعة من أدوات الاستثمار، يمكن لأي شخص أن يجد المسار المناسب للنمو المالي على المدى الطويل.
توفر الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة طريقة رائعة لتوليد دخل سلبي بأقل استثمار. هذه الطريقة مناسبة لمن يريد استثمار الأموال وتحقيق الأرباح دون الحاجة إلى التعامل مع تعقيدات سوق الأوراق المالية. بالنسبة للمبتدئين، يمكن أن يكون الاستثمار في الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة هو الخطوة الأولى نحو الحرية المالية، خاصة إذا بدأت بمبالغ صغيرة وزادت استثماراتك تدريجيًا.
في عام 2024، هناك العديد من الفرص للدخل السلبي. هذه فرصة عظيمة لأي شخص يسعى إلى الحرية المالية. إن الاستثمار في العقارات والأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة أو بدء مشروعك الخاص عبر الإنترنت أو المشاركة في التمويل الجماعي يفتح فرصًا للاستقلال ويساهم في بناء منصة مالية مستدامة. إذا بدأت اليوم، يمكنك بناء مصدر دخل ثابت في غضون سنوات قليلة وتقليل تأثير المخاطر الاقتصادية.